序言：作為思想的載體和知識(shí)的探索者，寫(xiě)作是一種獨(dú)特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了不同風(fēng)格的5篇如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

關(guān)鍵詞：建筑企業(yè) 資金活動(dòng) 風(fēng)險(xiǎn)管控

一、引言

建筑企業(yè)面臨著資金規(guī)模大、管理難度大、財(cái)務(wù)管理環(huán)節(jié)薄弱等現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，建筑企業(yè)必須進(jìn)行財(cái)務(wù)的創(chuàng)新管理，才能適應(yīng)新形勢(shì)下建筑企業(yè)的發(fā)展。建筑企業(yè)面臨的資金活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)具有多樣性，但是主要來(lái)源于建筑企業(yè)的內(nèi)部與市場(chǎng)外部。這些建筑企業(yè)資金活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)具有其產(chǎn)生的原因，要對(duì)原因進(jìn)行分析，并采取相應(yīng)的解決措施，才能確保建筑企業(yè)資金活動(dòng)的安全性。

二、建筑企業(yè)資金活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制存在的問(wèn)題分析

（一）資金活動(dòng)缺乏有效規(guī)劃，造成資金使用的浪費(fèi)現(xiàn)象

由于建筑企業(yè)在財(cái)務(wù)管理方面還不夠規(guī)范，缺乏有效的資金使用計(jì)劃，這樣使得建筑企業(yè)在日常運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，資金支出往往脫離了資金使用的開(kāi)支計(jì)劃，失去了資金內(nèi)部控制。建筑企業(yè)的資金支出不能覆蓋所有需要支出資金的項(xiàng)目，這樣就使得實(shí)際的資金支出范圍超出計(jì)劃資金支出。由于建筑企業(yè)的業(yè)務(wù)涉及面比較復(fù)雜，建筑企業(yè)在購(gòu)置固定資產(chǎn)、員工工資、建筑材料成本、投標(biāo)費(fèi)用等等，這些都造成了資金活動(dòng)分散性，在受到市場(chǎng)環(huán)境變化影響后，建筑企業(yè)的成本會(huì)增加很多，這迫切需要建筑企業(yè)對(duì)資金活動(dòng)進(jìn)行前景分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，改變資金使用效率低的現(xiàn)象。

（二）建筑企業(yè)全體員工對(duì)資金活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理與控制意識(shí)比較薄弱

建筑企業(yè)的全體員工缺乏資金使用的成本意識(shí)，還沒(méi)有樹(shù)立現(xiàn)金流量觀念和資金時(shí)間價(jià)值觀念，財(cái)務(wù)部門(mén)還缺少資金活動(dòng)分析與資金使用計(jì)劃的制定，在資金籌集的科學(xué)合理性方面也比較薄弱，在資金使用的分配渠道方面還需要進(jìn)一步設(shè)計(jì)，這些問(wèn)題都增加了建筑企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，造成了資金活動(dòng)的安全隱患。

（三）建筑企業(yè)的財(cái)務(wù)管理缺乏有效的內(nèi)部控制

有的建筑企業(yè)還沒(méi)有建立與健全資金使用的內(nèi)部控制制度，對(duì)于資金預(yù)算制定的執(zhí)行力比較差，在預(yù)算指標(biāo)與考核依據(jù)設(shè)計(jì)的不科學(xué)和不嚴(yán)謹(jǐn)，對(duì)于建設(shè)項(xiàng)目的資金還達(dá)不到統(tǒng)一管控籌劃的程度，使得財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)資金活動(dòng)的管控力度很弱。財(cái)務(wù)部門(mén)在對(duì)資金使用的審計(jì)方面也缺乏應(yīng)有的力度，使得財(cái)務(wù)報(bào)表的信息失真。建筑企業(yè)對(duì)資金活動(dòng)的流向與使用失去有效控制。財(cái)務(wù)部門(mén)還沒(méi)有建立信息化管理制度，造成建筑企業(yè)的資金使用反饋比較緩慢，難以有效應(yīng)對(duì)建筑企業(yè)資金需求，造成了資金活動(dòng)的缺乏彈性。

三、加強(qiáng)建筑企業(yè)資金活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管控的有效措施

（一）提高建筑企業(yè)資金活動(dòng)的全面預(yù)算管理水平

為了使建筑企業(yè)更好地符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的要求，應(yīng)建立全面預(yù)算管理與控制體系，增強(qiáng)資金活動(dòng)的內(nèi)部控制，要對(duì)資金預(yù)算進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)督管理，嚴(yán)格預(yù)算的考核與審批。對(duì)于資金的使用規(guī)模要以建筑企業(yè)的實(shí)際發(fā)展?fàn)顩r為基礎(chǔ)，進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)，通過(guò)多種渠道進(jìn)行籌資，降低籌資風(fēng)險(xiǎn)與成本，優(yōu)化資金籌集的結(jié)構(gòu)。

（二）增強(qiáng)資金活動(dòng)的科學(xué)管理意識(shí)

建筑企業(yè)要對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析，對(duì)資金的使用進(jìn)行精細(xì)化管理，這些都能夠有效控制資金使用成本，避免造成浪費(fèi)和經(jīng)濟(jì)損失。建筑企業(yè)的全體員工還應(yīng)樹(shù)立現(xiàn)金流量觀念，做好各部門(mén)的資金使用規(guī)劃與預(yù)測(cè)。

（三）提高建筑企業(yè)財(cái)務(wù)管理的信息化水平

建筑企業(yè)應(yīng)積極采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，提高財(cái)務(wù)部門(mén)資金結(jié)算速度與質(zhì)量，建立資金活動(dòng)管理與控制的信息平臺(tái)，可以進(jìn)行實(shí)時(shí)查詢(xún)和動(dòng)態(tài)化監(jiān)管。為建筑企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行財(cái)務(wù)資金的事前控制、集中管理，以及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避提供及時(shí)、準(zhǔn)確的信息，成為對(duì)資金活動(dòng)進(jìn)行科學(xué)管理決策的依據(jù)。

（四）采用先進(jìn)的資金結(jié)算工具

建筑企業(yè)應(yīng)以工程項(xiàng)目的實(shí)際情況為依據(jù)，合理地采用現(xiàn)代化的資金結(jié)算工具進(jìn)行資金結(jié)算，以提高企業(yè)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)速度。可以通過(guò)開(kāi)通網(wǎng)上銀行、利用信息網(wǎng)絡(luò)或網(wǎng)上銀行的功能來(lái)實(shí)現(xiàn)資金的在線實(shí)時(shí)查詢(xún)。通過(guò)采用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)進(jìn)行資金結(jié)算，可以有效地促進(jìn)企業(yè)財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)的一體化管理，從而為資金的集中管理、控制監(jiān)督及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等提供可靠的保障，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)的信息化管理。

（五）加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督和管理力度

目前，我國(guó)的建筑企業(yè)廣泛存在所有者缺位、所有權(quán)結(jié)構(gòu)單一、監(jiān)事會(huì)缺乏監(jiān)督力度以及企業(yè)法人的治理結(jié)構(gòu)不完善等問(wèn)題。為有效地解決上述問(wèn)題，應(yīng)從企業(yè)的實(shí)際情況出發(fā)，制定并實(shí)行多樣化的財(cái)務(wù)監(jiān)督辦法，如財(cái)務(wù)總監(jiān)制等，加強(qiáng)事前、事中及事后的監(jiān)督控制，以確保企業(yè)內(nèi)統(tǒng)一財(cái)務(wù)軟件的有效運(yùn)行，從而有效地維護(hù)企業(yè)的利益。

四、結(jié)束語(yǔ)

通過(guò)對(duì)加強(qiáng)建筑企業(yè)資金活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理控制進(jìn)行探討，得出在我國(guó)城市化進(jìn)程中，建筑行業(yè)得到了快速發(fā)展。然而，也給建筑企業(yè)的資金管理提出了挑戰(zhàn)。建筑企業(yè)要在建筑行業(yè)內(nèi)生存與良好發(fā)展，就必須重視和加強(qiáng)資金活動(dòng)的安全性與規(guī)范性。為此，建筑企業(yè)要根據(jù)企業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，動(dòng)態(tài)化地健全財(cái)務(wù)資金的管理體系與內(nèi)部控制制度，提高對(duì)資金活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的事前管理，實(shí)施有效的監(jiān)督管理，從而減少或者規(guī)避資金活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，改善建筑企業(yè)的資金使用效率與安全性。建筑企業(yè)必須從企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的高度上，加強(qiáng)對(duì)資金活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理與控制，合理籌措、融通資金以及提高資金的運(yùn)行效益與質(zhì)量，成為建筑企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要保障。

參考文獻(xiàn)：

[1]彭梅.試論提高建筑企業(yè)資金管理效益的對(duì)策措施[J].產(chǎn)業(yè)與科技論壇. 2012

篇2

關(guān)鍵詞：合同管理；建設(shè)工程；風(fēng)險(xiǎn)防范

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)從某種意義上說(shuō)是法制經(jīng)濟(jì)，也是契約經(jīng)濟(jì)、合同經(jīng)濟(jì)。建設(shè)工程合同管理是體現(xiàn)建筑企業(yè)經(jīng)營(yíng)責(zé)任的重要載體，也是確保建筑企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。因此，做好合同管理是整個(gè)建筑企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理的核心與關(guān)鍵所在，更是建筑工程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的重要節(jié)點(diǎn)。

一、建設(shè)工程合同管理的重要性

1.1市場(chǎng)化發(fā)展的大趨勢(shì)

為適應(yīng)建筑經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化的要求，用合同來(lái)引導(dǎo)和管理建筑市場(chǎng)，順應(yīng)政府職能的轉(zhuǎn)變，應(yīng)用法律、法規(guī)及經(jīng)濟(jì)手段調(diào)節(jié)和管理市場(chǎng)是建筑經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化的大趨勢(shì)。而各建筑市場(chǎng)主體也必須依據(jù)市場(chǎng)規(guī)律的要求，健全各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，其中非常重要的一項(xiàng)就是合同管理。

1.2營(yíng)造良好市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的需要

加強(qiáng)合同管理是規(guī)范建設(shè)各方行為的需要。目前，從建筑市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及交易行為來(lái)看，工程建設(shè)的參與各方缺乏市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所必需的法制觀念和誠(chéng)信意識(shí)，不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為時(shí)有發(fā)生，承發(fā)包雙方合同自律行為較差，一定程度上導(dǎo)致了建筑市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的混亂。因此，加強(qiáng)建設(shè)工程合同的管理，對(duì)規(guī)范市場(chǎng)主體的交易行為、促進(jìn)建筑市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展十分必要。

1.3適應(yīng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)的需要

目前，我國(guó)建筑市場(chǎng)已全面開(kāi)放，面對(duì)來(lái)自國(guó)內(nèi)外建筑企業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)，就必須適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)規(guī)則、遵循國(guó)際慣例。只有加強(qiáng)合同管理, 工程企業(yè)才有可能與國(guó)內(nèi)外建筑企業(yè)一爭(zhēng)高下，才能贏得自己生存與發(fā)展的空間。此外，提升對(duì)FIDIC條款的認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，將更能適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)規(guī)則，更有利于大量參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。因此，為更好的適應(yīng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)的發(fā)展，需要進(jìn)一步樹(shù)立國(guó)際化意識(shí)，遵循市場(chǎng)規(guī)則和國(guó)際慣例，加強(qiáng)合同的規(guī)范管理，建立行之有效的合同管理制度。

1.4建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管控的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)

建設(shè)工程建設(shè)周期一般持續(xù)時(shí)間較長(zhǎng),所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)因素較多。如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等因素。風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失。如何減少和避免風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建筑工程造成的影響，是廣大工程建設(shè)單位和人員十分關(guān)心的問(wèn)題。無(wú)論采取風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等任何風(fēng)險(xiǎn)控制措施，都需要有相應(yīng)的合同作為基本載體。因此，全面深入的合同管理，是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管控的關(guān)鍵基礎(chǔ)節(jié)點(diǎn)。

1.5保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的基礎(chǔ)

合法有效的合同，明確規(guī)定了當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)。同時(shí)，良好的合同管理，不僅能在正式的合同文本中體現(xiàn)對(duì)當(dāng)事人的合法權(quán)益進(jìn)行保護(hù)，更能為全面充分的運(yùn)用法律法規(guī)保障合法權(quán)益形成基礎(chǔ)。如：《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定了建設(shè)工程的承包方有優(yōu)先受償權(quán)，即若同一標(biāo)的存在多種債權(quán)，并在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，建設(shè)工程承包方根據(jù)法定途徑，有取得債權(quán)實(shí)現(xiàn)的優(yōu)先權(quán)利。2004年，最高人民法院通過(guò)《關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》，進(jìn)一步為解決建筑工程領(lǐng)域拖欠工程款問(wèn)題提供了有力的司法保障。這些法律法規(guī)更好的運(yùn)用，勢(shì)必需要進(jìn)行好包括專(zhuān)業(yè)提升、規(guī)范文本、追蹤監(jiān)控、實(shí)時(shí)反饋、事項(xiàng)處置等系統(tǒng)的建設(shè)工程合同管理工作，以更好的保障當(dāng)事人的合法權(quán)益。

二、目前建設(shè)合同管理中存在的主要問(wèn)題

2.1對(duì)合同本身可能存在的潛在問(wèn)題認(rèn)識(shí)不夠

工程建設(shè)合同在合同簽訂階段主要會(huì)出現(xiàn)：對(duì)補(bǔ)充和變更約定不明（特別是EPC合同尤其需要注意）；口頭承諾；合同無(wú)效；合同主體不當(dāng)；合同文字不嚴(yán)謹(jǐn)；合同條款不全面、不完整，有缺陷、有漏洞，尤其是漏掉違約責(zé)任；出現(xiàn)沒(méi)有主合同的從合同，出現(xiàn)沒(méi)有根據(jù)的合同；合同的疑點(diǎn)未能予以澄清，以及措辭的含義等問(wèn)題。

工程建設(shè)合同在合同履約階段主要會(huì)出現(xiàn)：應(yīng)溝通的沒(méi)有溝通；應(yīng)變更的沒(méi)有變更；應(yīng)發(fā)出的書(shū)函沒(méi)有發(fā)；應(yīng)簽字確認(rèn)的沒(méi)有簽字確認(rèn)；應(yīng)追究的過(guò)了訴訟時(shí)效；應(yīng)行使的權(quán)力沒(méi)有行使；應(yīng)重視證據(jù)(資料)的法律效力的沒(méi)有足夠重視；合同的履行僅注意了主要義務(wù)的履行，沒(méi)有注意隨附義務(wù)的履行等問(wèn)題。

這些工程建設(shè)合同所表現(xiàn)出的問(wèn)題，不僅僅是書(shū)面合同本身的問(wèn)題，往往有其深層次的原因和癥結(jié)。切實(shí)解決這些問(wèn)題，更需要從源頭明晰原因，追本朔源的采取措施。

2.2對(duì)合同重要性認(rèn)識(shí)不夠、合同管理意識(shí)淡薄

2.2.1合同更改需及時(shí)申請(qǐng)溝通

合同更改若不及時(shí)溝通，不但會(huì)影響其它各方面的正常同步協(xié)同履約，更可能出現(xiàn)違反合同、重大失誤、重大浪費(fèi)等損失。在合同的履約過(guò)程中，合同的部分內(nèi)容更改是很正常的事情，問(wèn)題在于不少項(xiàng)目執(zhí)行人員以及經(jīng)辦人員缺乏這種意識(shí)，在有效的時(shí)間內(nèi)未及時(shí)提出更改申請(qǐng)，造成超時(shí)失效，或未留痕跡，導(dǎo)致了損失。合同變更包括合同內(nèi)容更改和合同主體的更改兩種形式。合同變更的目的是通過(guò)對(duì)原合同的內(nèi)容和主體的修訂，保障合同更加合理、更有效地履行。因此，為了維護(hù)自己的合法權(quán)益，合同在發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)在規(guī)定的有效時(shí)間內(nèi)及時(shí)提出變更申請(qǐng)，并得到正式確認(rèn)，以免造成嚴(yán)重?fù)p失。

2.2.2相關(guān)函證需加強(qiáng)及時(shí)歸檔

合同的相關(guān)函證若被忽視，不僅會(huì)使合同履約缺乏管控，更會(huì)使合同履行缺乏有效證據(jù)，無(wú)法使自身合法權(quán)益得到有效維護(hù)。在合同的履約過(guò)程中，根據(jù)實(shí)際情況與合同條件的偏差，及時(shí)地發(fā)出必要的函件，并進(jìn)行追蹤和及時(shí)歸檔，是合同動(dòng)態(tài)管理的需要，是履約的一個(gè)重要手段，也是企業(yè)進(jìn)行自我保護(hù)的一個(gè)高招，可惜這一點(diǎn)往往遭到忽視，最終給企業(yè)造成了無(wú)法挽回的損失。

篇3

[關(guān)鍵詞]商業(yè)銀行；國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)；管理策略

國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒(méi)有能力或者拒絕償付銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債務(wù)，或使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在該國(guó)家或地區(qū)遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)單一國(guó)家或地區(qū)超過(guò)銀行凈資本25％的風(fēng)險(xiǎn)暴露，將被視為重大國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露。當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)跟隨跨國(guó)企業(yè)步伐走向全球，而全球化的投資和服務(wù)，使得商業(yè)銀行在授信業(yè)務(wù)、國(guó)際資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、境外機(jī)構(gòu)、行往來(lái)和由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中將面臨更多的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。

一、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)已上升為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行

風(fēng)險(xiǎn)管理重大風(fēng)險(xiǎn)之一

(一)當(dāng)前誘發(fā)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要因素

盡管我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外資產(chǎn)比重較小，但隨著我國(guó)銀行業(yè)的國(guó)際化進(jìn)程推進(jìn)，國(guó)內(nèi)銀行在其他國(guó)家或地區(qū)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)也在加大。而國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)涉及政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、國(guó)際關(guān)系乃至自然環(huán)境及突發(fā)事件等十分復(fù)雜的范疇，不同的國(guó)際環(huán)境背景下國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)也不同，影響國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的因素也十分易變，新的因素又在不斷增加，來(lái)自國(guó)際市場(chǎng)的微小變動(dòng)對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)都極有可能釀成一場(chǎng)嚴(yán)重的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行主要面臨的全球性風(fēng)險(xiǎn)因素具體如下：

1.美國(guó)次債危機(jī)

2010年國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)的關(guān)聯(lián)因素多，波及范圍廣，危害程度高，對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)沒(méi)有還款能力保證的客戶(hù)貸款是不可忽視的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。美國(guó)次貸危機(jī)中因?yàn)樯虡I(yè)銀行自身對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)判斷失誤，投資不當(dāng)，發(fā)放大量不良商業(yè)地產(chǎn)貸款，再加上貨幣監(jiān)理署負(fù)責(zé)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管不力，對(duì)部分銀行過(guò)度集中于房產(chǎn)貸款標(biāo)準(zhǔn)過(guò)松，且沒(méi)有采取強(qiáng)制措施糾正，深陷危機(jī)的地產(chǎn)業(yè)最終牽動(dòng)部分相對(duì)脆弱的商業(yè)銀行倒閉。因?yàn)榇渭?jí)貸款人無(wú)法償還貸款，而房?jī)r(jià)走低拍賣(mài)或者出售用來(lái)抵押的房屋后根本不能彌補(bǔ)當(dāng)時(shí)的貸款收回銀行貸款，對(duì)銀行貸款的收回造成影響，商業(yè)銀行就會(huì)在貸款上出現(xiàn)虧損，對(duì)于我國(guó)涉外業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)就是一種國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。

2.歐洲債務(wù)危機(jī)

繼西方大型金融機(jī)構(gòu)遭到次貸危機(jī)的侵襲之后，全球金融風(fēng)暴的“骨牌效應(yīng)”顯現(xiàn)。從冰島到迪拜債務(wù)危機(jī)的相繼爆發(fā)，實(shí)力較弱，經(jīng)濟(jì)脆弱性高、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整困難的歐洲小國(guó)貨幣全面貶值，股價(jià)跳水，銀行相繼倒閉。由于債務(wù)危機(jī)的傳染，希臘、愛(ài)爾蘭、葡萄牙和西班牙等遭受信用危機(jī)，整體債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)全球擔(dān)憂(yōu)。

3.歐盟各國(guó)削減財(cái)政開(kāi)支

歐盟國(guó)家面對(duì)金融危機(jī)過(guò)后龐大的預(yù)算赤字以及長(zhǎng)年累積下來(lái)的債務(wù)，紛紛大幅度削減公共財(cái)政開(kāi)支。歐盟應(yīng)對(duì)債務(wù)危機(jī)的消減公共財(cái)政支出舉措帶來(lái)更多的不確定性，激增了債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)中比重，使得我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信任性降低，監(jiān)管模式的有效性減弱，減低了金融機(jī)構(gòu)的資本充足率和流動(dòng)性以及抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

4.其他不穩(wěn)定社會(huì)因素

金融危機(jī)尚未結(jié)束，來(lái)自外部和內(nèi)部的可預(yù)期與不可預(yù)期的威脅使處于困境中的歐元區(qū)國(guó)家的環(huán)境狀況與環(huán)境利益的原本穩(wěn)定均衡狀態(tài)被打破，不穩(wěn)定危險(xiǎn)因素正在顯著增長(zhǎng)。就亞太地區(qū)而言，高度衰退的經(jīng)濟(jì)使得日本主體呈現(xiàn)虛弱感，隨著美國(guó)軍事力量從東亞轉(zhuǎn)移到中亞的現(xiàn)實(shí)而日趨強(qiáng)烈，重估亞太地區(qū)的實(shí)力平衡以采取自衛(wèi)新措的日本不穩(wěn)定因素急劇上升，對(duì)亞太地區(qū)的和平可能存在著巨大的威脅。國(guó)際社會(huì)的不穩(wěn)定因素都會(huì)對(duì)該國(guó)家或地區(qū)借款人或債務(wù)人償付銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債務(wù)能力產(chǎn)生影響，使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)遭受損失。

(二)頻發(fā)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的影響

面對(duì)全球金融危機(jī)不斷蔓延，債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚，中國(guó)上市銀行紛紛對(duì)所持有的相關(guān)債券以及其他證券化的債券產(chǎn)品進(jìn)行減持，或者是提取壞帳準(zhǔn)備，對(duì)當(dāng)年銀行利潤(rùn)造成負(fù)面影響。全球性的金融危機(jī)、歐洲債務(wù)危機(jī)再次警醒我國(guó)商業(yè)銀行加強(qiáng)信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行海外信貸提出了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

其一，就資本市場(chǎng)而言，次貸危機(jī)中發(fā)達(dá)國(guó)家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)虧損，金融機(jī)構(gòu)的股價(jià)會(huì)下降，同時(shí)其在金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新評(píng)估時(shí)進(jìn)行充資、以提高資產(chǎn)的質(zhì)量，造成我國(guó)資本市場(chǎng)資金倒流，對(duì)中國(guó)金融資產(chǎn)價(jià)格有下行壓力；其二，目前房地產(chǎn)抵押貸款已占到金融機(jī)構(gòu)貸款總額的10％，此類(lèi)貸款的壞賬風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行業(yè)也是不可忽視的；其三，信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)增加了國(guó)際金融市場(chǎng)宏觀環(huán)境的不確定性，加大了我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)市場(chǎng)形勢(shì)判斷的復(fù)雜性。當(dāng)前歐洲各國(guó)通過(guò)延長(zhǎng)實(shí)施超寬松貨幣政策以緩解財(cái)政緊縮對(duì)經(jīng)濟(jì)的沖擊，而顯著增強(qiáng)未來(lái)通脹風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?fù)p了我國(guó)商業(yè)銀行的利益；其四，債務(wù)危機(jī)將會(huì)成為金融危機(jī)進(jìn)一步蔓延的主要表現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)在當(dāng)前國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)中占據(jù)主要地位，其危害性日益凸顯，原有的政府債券即金邊債券的擔(dān)保作用減弱，商業(yè)銀行的對(duì)外債務(wù)得不到償還或者延期償還；其五，國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的權(quán)威性受到質(zhì)疑，對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)提出更高的要求。這些都增加了從事國(guó)際貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行對(duì)受險(xiǎn)資產(chǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)的工作量與工作難度。

(三)吸取國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)

在國(guó)際化的金融市場(chǎng)中，我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的發(fā)展尚未達(dá)到發(fā)達(dá)、成熟水平。從美國(guó)金融風(fēng)暴到歐洲債務(wù)危機(jī)，國(guó)際上輕微的政治、經(jīng)濟(jì)、金融、社會(huì)變動(dòng)都可能使得風(fēng)險(xiǎn)陸續(xù)暴露，對(duì)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。隨著我國(guó)商業(yè)銀行涉足國(guó)際金融市場(chǎng)尤其是深入復(fù)雜的金融衍生品市場(chǎng)，金融國(guó)際化程度將會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理已成為絕對(duì)趨勢(shì)。這種絕對(duì)趨勢(shì)勢(shì)必會(huì)對(duì)商業(yè)銀行業(yè)產(chǎn)生一定的影響，只是當(dāng)前這種影響不是很大，但隨著國(guó)際信貸創(chuàng)新產(chǎn)品種類(lèi)越來(lái)越多，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)要求也將越來(lái)越高。從已有的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)來(lái)看，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理的影響對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系提出了更多的挑戰(zhàn)；而經(jīng)驗(yàn)尚不豐富的我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)控制能力十分薄弱，其生存和發(fā)展的空間將會(huì)面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。所以我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)要由此吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，將國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和比例，以防潛在的危機(jī)來(lái)襲。

二、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)與商業(yè)銀行一般信貸風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的比較與分析

(一)風(fēng)險(xiǎn)界定的差異

國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行一般信貸風(fēng)險(xiǎn)界定為以本國(guó)貨幣融通的國(guó)內(nèi)信貸所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)存在或產(chǎn)生于跨國(guó)的金融信貸活動(dòng)中，不論接受信貸的對(duì)象是該國(guó)政府、私人企業(yè)或是個(gè)人，只要商業(yè)銀行跨國(guó)境的信貸，涉及國(guó)際信貸活動(dòng)都有可能遭受不同程度的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。所以國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)概念更寬，既包括政治風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)，也包括貨幣風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)等。因?yàn)楦鞣N因素都可能使商業(yè)銀行在跨國(guó)業(yè)務(wù)中遇到損失及導(dǎo)致收益的不確定性，同時(shí)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)具有傳染效應(yīng)，對(duì)于地理緊密關(guān)聯(lián)的國(guó)家以及密切經(jīng)濟(jì)往來(lái)的國(guó)家尤為明顯，甚至?xí)l(fā)全球性的經(jīng)濟(jì)災(zāi)難。而一般商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生除了會(huì)造成銀行資金的損失，對(duì)銀行自身的生存和發(fā)展產(chǎn)生影響外，最多只會(huì)引起資金關(guān)聯(lián)的上下鏈?zhǔn)椒从场?/p>

(二)風(fēng)險(xiǎn)源頭的差異

商業(yè)銀行一般信貸風(fēng)險(xiǎn)是指由于各種不確定性因素的影響，不能按時(shí)歸還信貸本息而使銀行在經(jīng)營(yíng)與管理過(guò)程中資金遭受損失的可能性。多數(shù)是因?yàn)樯虡I(yè)銀行產(chǎn)權(quán)缺位、內(nèi)部控制機(jī)制缺乏，流程設(shè)計(jì)失當(dāng)?shù)纫蛩厮斐傻牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)日益凸顯，或是缺乏判斷抵押品評(píng)估能力和識(shí)別準(zhǔn)確性產(chǎn)生擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，再者就是在多層次和多方面的委托關(guān)系中由于信息不對(duì)稱(chēng)所導(dǎo)致的道德風(fēng)險(xiǎn)。而國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的源頭可能是政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)因素，而且政治風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)一直是國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)研究的重點(diǎn)，傳統(tǒng)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)中以反映償還意愿的風(fēng)險(xiǎn)和反映償債能力的金融風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)中最為突出。在新型的國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)關(guān)系中，國(guó)際對(duì)立事件、恐怖活動(dòng)、核威脅等政治風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)際衛(wèi)生、食品安全等突發(fā)事件也成為誘發(fā)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的熱點(diǎn)。可見(jiàn)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的源頭多而復(fù)雜并且隨著大的國(guó)際背景的變化而不斷變化。

(三)風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)的差異

在還款期限屆滿(mǎn)之前，借款人財(cái)務(wù)商務(wù)狀況的重大不利變化對(duì)其履約能力的影響都可以說(shuō)是一般的信貸風(fēng)險(xiǎn)，這時(shí)的信貸風(fēng)險(xiǎn)可能是來(lái)自企業(yè)(借款人)在商品的生產(chǎn)和銷(xiāo)售過(guò)程中，由市場(chǎng)條件和生產(chǎn)技術(shù)等因素變動(dòng)而引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；也可能是由于自然風(fēng)險(xiǎn)使借款人蒙受經(jīng)濟(jì)損失無(wú)法償還信貸本息；或是由于個(gè)人或團(tuán)體在社會(huì)上的行為引起的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)而言，某一國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化都會(huì)直接或間接地對(duì)該國(guó)家或地區(qū)借款人或債務(wù)人償付銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債務(wù)能力產(chǎn)生影響。直接風(fēng)險(xiǎn)則是國(guó)家以拒絕付款、外匯管制、匯率制度調(diào)整、一系列貨幣制度等直接干預(yù)手段導(dǎo)致商業(yè)銀行信貸的得不到償還。間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)指某一國(guó)家經(jīng)濟(jì)、政治或社會(huì)狀況惡化，威脅到在該國(guó)有重大商業(yè)關(guān)系或利益的本國(guó)借款人的還款能力的風(fēng)險(xiǎn)。

(四)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償差異

所有信貸面臨的共同問(wèn)題就是契約的實(shí)施，即確保雙方遵守條款，債務(wù)人償付債權(quán)人行動(dòng)的實(shí)施。一般的商業(yè)銀行信貸與跨國(guó)信貸主要差異就在前者是一種法定的義務(wù)，可以法院實(shí)施。另一方面就是一般信貸得不到支付時(shí)債務(wù)人可以申請(qǐng)破產(chǎn)。但對(duì)于僅為一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)原因引發(fā)的債務(wù)人無(wú)力償還問(wèn)題，即便是對(duì)國(guó)家施加懲罰也是間接的，也沒(méi)有相當(dāng)于破產(chǎn)一樣的程序使得債權(quán)人收回信貸本金與利息。再者就是信貸抵押或擔(dān)保雖不能改變借款人的信用狀況，也不能保證足額償還信貸，但可以分散信貸風(fēng)險(xiǎn)，提供了一種補(bǔ)償功能。抵押或擔(dān)保在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)的作用更小。即便是有抵押物留在國(guó)外，在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)沒(méi)有足夠的機(jī)制使得商業(yè)銀行可以獲得覆蓋貸款的抵押物價(jià)值，甚至東道國(guó)制定的有關(guān)法律、法令使外國(guó)商業(yè)銀行或跨國(guó)信貸業(yè)務(wù)遭到不利限制或歧視待遇。嚴(yán)重的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)下債務(wù)人完全不可以動(dòng)用抵押物，債權(quán)人完全不可以獲得風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

(五)風(fēng)險(xiǎn)群體的差異

在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題上往往很少關(guān)注道德風(fēng)險(xiǎn)與逆向選擇問(wèn)題，對(duì)于國(guó)際金融市場(chǎng)的債務(wù)人選擇更多的是關(guān)注一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的狀況。無(wú)論債務(wù)人是暫時(shí)性的還是持久性的，只要一國(guó)的整體狀況沒(méi)有大的問(wèn)題，就會(huì)放松對(duì)于債務(wù)人的選擇標(biāo)準(zhǔn)，一旦國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生就會(huì)面對(duì)一國(guó)的多數(shù)債務(wù)人無(wú)力償付的局面。而一般的信貸風(fēng)險(xiǎn)多是發(fā)生在商業(yè)銀行多層次和多方面的委托關(guān)系中，由于信息不對(duì)稱(chēng)所導(dǎo)致的道德風(fēng)險(xiǎn)與逆向選擇，此時(shí)面對(duì)的是單一債務(wù)人的無(wú)力償還而非整個(gè)債務(wù)群的大面積壞賬問(wèn)題，彌補(bǔ)措施較多而且可以靈活控制的。

(六)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)的差異

信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行跨國(guó)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中一種風(fēng)險(xiǎn)，與商業(yè)銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一起構(gòu)成商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)體系，不同于一般的商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)，信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)與其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)并不是簡(jiǎn)單的并列關(guān)系而是一種緊密的交叉關(guān)系。主要是因?yàn)閺谋举|(zhì)上看信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)很大程度上是由于一國(guó)或地區(qū)能力上的缺陷所造成的，這種能力的缺陷不僅僅是經(jīng)濟(jì)能力上的，而且還存在于金融能力、政治能力和社會(huì)管理能力。當(dāng)一國(guó)或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)出現(xiàn)問(wèn)題，融資關(guān)系出現(xiàn)問(wèn)題，或政治關(guān)系出現(xiàn)不穩(wěn)定時(shí)，或社會(huì)秩序混亂時(shí)，商業(yè)銀行可能將面臨信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)以外的其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)中的一種或幾種甚至是全部。

(七)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的差異

在全面實(shí)行的信貸分類(lèi)制度中，通過(guò)對(duì)評(píng)估借款人的還款記錄、借款人的還款意愿、貸款的擔(dān)保、貸款償還的法律責(zé)任評(píng)估、借款人的還款可能性與借款人的還款能力。根據(jù)信貸資產(chǎn)按時(shí)、足額償還的可能性，信貸的風(fēng)險(xiǎn)程度將信貸資產(chǎn)分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類(lèi)，后三類(lèi)合稱(chēng)為不良信貸資產(chǎn)。而對(duì)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)則根據(jù)可預(yù)計(jì)的未來(lái)一段時(shí)間一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)政策的有效性、政治的穩(wěn)定性、社會(huì)變化及事件的可能性、國(guó)家或地區(qū)借款人或債務(wù)人償付債務(wù)能力、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在此國(guó)家或地區(qū)遭受損失的程度等多方面因素綜合考量，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)又可以劃分為：低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、較低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、中等國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)五類(lèi)不同的等級(jí)。可見(jiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)的形成是一個(gè)從萌芽、積累直至發(fā)生的漸進(jìn)過(guò)程，相比較一般的商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)，信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的形成是集合多方面因素累計(jì)漸進(jìn)的過(guò)程。同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也是在考慮風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素后按照國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)提國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金：低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不低于0.5％；較低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不低于1％；中等國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不低于15％；較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不低于25％；高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不低于50％。

(八)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的差異

區(qū)別于一般商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)多量而且成熟的運(yùn)用計(jì)量方法、計(jì)量模型，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制更加復(fù)雜。一方面國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)面臨風(fēng)險(xiǎn)變量太多很難與商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分，目前只是定性的分析而并沒(méi)有具體的定量分析，而且鑒定非常敏感，衡量技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)不一，并沒(méi)有統(tǒng)一規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。另一方面，基于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是各種風(fēng)險(xiǎn)在對(duì)外業(yè)務(wù)服務(wù)中進(jìn)一步延伸的結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)的存在的狀態(tài)具有很大的不確定性。各家商業(yè)銀行跨境業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度也沒(méi)有統(tǒng)一的界定和標(biāo)準(zhǔn)，采用常規(guī)的管理方法進(jìn)行管理難以組織統(tǒng)一有效的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理體系，效果也不是很明顯。目前，銀監(jiān)會(huì)要求計(jì)量方法至少“能夠覆蓋所有重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)；能夠在單一和并表層面按國(guó)別計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)；能夠根據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移及無(wú)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移情況分別計(jì)量國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。”可見(jiàn)信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、界定、分類(lèi)、建模相對(duì)于一般信貸風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施難度和管理成本都較高，而且更具有復(fù)雜性和被動(dòng)性。

三、商業(yè)銀行加強(qiáng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理的策略

國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，構(gòu)建商業(yè)銀行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理的核心框架是關(guān)鍵。對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的管理，就是要利用各種技術(shù)手段，對(duì)各種導(dǎo)致國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的過(guò)程。其最終目標(biāo)是以最小的經(jīng)濟(jì)成本達(dá)到分散、減輕和規(guī)避?chē)?guó)別風(fēng)險(xiǎn)，以保障從事跨國(guó)服務(wù)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)利益和穩(wěn)定外部環(huán)境。

根據(jù)巴塞爾委員會(huì)“有效銀行監(jiān)管的核心原則一覽表”對(duì)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管要求以及我國(guó)銀監(jiān)會(huì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)指引的要求，商業(yè)銀行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理框架具體。

(一)商業(yè)銀行加強(qiáng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)組織體系的建設(shè)

完善的管理組織體系是有效實(shí)施國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理的基本保障。信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理要在充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與特點(diǎn)的基礎(chǔ)上建立管理階層、管理部門(mén)的對(duì)應(yīng)關(guān)系，充分發(fā)揮國(guó)際信貸業(yè)務(wù)線條上的各個(gè)職能部門(mén)在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理中的主體地位。

首先，進(jìn)一步發(fā)揮董事會(huì)在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系中的戰(zhàn)略性作用。明確董事會(huì)承擔(dān)監(jiān)控國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任，切實(shí)制定國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理政策，監(jiān)察分析各部門(mén)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理情況，對(duì)國(guó)際信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)總負(fù)責(zé)。其次，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)作為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的日常處理機(jī)構(gòu)。將國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理納入到統(tǒng)一的全面風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)體系中，由授權(quán)委員會(huì)負(fù)責(zé)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額批準(zhǔn)和指令、原則的并發(fā)工作，直接向董事會(huì)報(bào)告，保證所有國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理政策的貫徹與執(zhí)行。第三，充分發(fā)揮高級(jí)管理層在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理方面的組織體系中牽頭作用。高級(jí)管理層一方面要采取必要措施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，定期審查和監(jiān)督執(zhí)行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和操作規(guī)程，并提交監(jiān)控和評(píng)價(jià)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的報(bào)告。另一方面要明確界定各部門(mén)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)以及督促各部門(mén)切實(shí)履行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，確保國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)行。第四，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)與相關(guān)職能部門(mén)或崗位之間建立高效的信息溝通和運(yùn)作協(xié)調(diào)機(jī)制。要求各個(gè)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理工作部門(mén)承擔(dān)其應(yīng)有的責(zé)任：(1)國(guó)際信貸業(yè)務(wù)發(fā)展工作的相關(guān)部門(mén)要支持配合分管?chē)?guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理工作的協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展與國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理兩者關(guān)系。(2)開(kāi)發(fā)調(diào)研部主要負(fù)責(zé)調(diào)查處理和應(yīng)急救援工作。對(duì)境外借款人進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，認(rèn)真核實(shí)借款人身份及最終所有權(quán)，核查資金實(shí)際用途，審慎評(píng)估海外抵押品的合法性及其可被強(qiáng)制執(zhí)行的法律效力，避免風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中，防范國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)于未然。當(dāng)緊急國(guó)別事件發(fā)生時(shí)，及時(shí)建立應(yīng)急機(jī)制創(chuàng)新國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的化解機(jī)制。(3)信息技術(shù)部門(mén)主要是配置足夠的資源進(jìn)行管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建與維護(hù)。及時(shí)錄入、更新聯(lián)合國(guó)制裁決議在內(nèi)的與本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的國(guó)際事件信息以及有關(guān)制裁名單和可疑交易客戶(hù)等信息，防止個(gè)別組織或個(gè)人利用本機(jī)構(gòu)從事非法活動(dòng)，減少?lài)?guó)別風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失的可能性。(4)法制部門(mén)踐行國(guó)際金融市場(chǎng)、信貸違約賠償?shù)挠嘘P(guān)政策措施、法律法規(guī)，為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理提供及時(shí)有效的法律保障。嚴(yán)格監(jiān)督交易調(diào)查時(shí)遵守反洗錢(qián)和反恐融資法律法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)的有關(guān)決議，適時(shí)提醒業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)涉及敏感國(guó)家或地區(qū)的業(yè)務(wù)保持高度警惕。(5)內(nèi)部審計(jì)要定期對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行獨(dú)立審查，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和限額執(zhí)行情況，并報(bào)告高級(jí)管理層以便進(jìn)一步深入國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理下一步策略的制定與執(zhí)行。(6)內(nèi)部稽查主要職責(zé)是對(duì)各職能部門(mén)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理流程進(jìn)行及時(shí)有效地監(jiān)測(cè)、報(bào)告和處理，指導(dǎo)協(xié)調(diào)本部門(mén)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、檢查工作。

所以，只有各部門(mén)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理崗位人員能夠?qū)?guó)別風(fēng)險(xiǎn)快速地做出反應(yīng)和決策，才能及時(shí)、有效地處理國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件，保證國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理工作的順利進(jìn)行。

(二)商業(yè)銀行加強(qiáng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與評(píng)級(jí)

國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與評(píng)級(jí)工作就是商業(yè)銀行在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之后，對(duì)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件信貸資本回收等方面造成的影響和損失進(jìn)行量化評(píng)估的工作，也就是對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)可能性的評(píng)估，但關(guān)鍵在于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件分析與跨國(guó)信貸違約可能性的計(jì)算。

1.定性評(píng)估分析和定量評(píng)估分析

商業(yè)銀行最常用的跨國(guó)信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法大致可分為定性分析和定量分析。

所謂國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的定性分析是商業(yè)銀行按照銀監(jiān)會(huì)指引中指出的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估因素，對(duì)借款國(guó)政治外交環(huán)境、經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境、制度運(yùn)營(yíng)環(huán)境、社會(huì)安全環(huán)境全面分析的基礎(chǔ)，選擇一系列具有代表性的指標(biāo)進(jìn)行綜合評(píng)定以判斷跨國(guó)信貸中所包含國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的大小。所謂國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的定量分析是指利用數(shù)學(xué)模型較為精確地分析各種環(huán)境變量導(dǎo)致國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生的可能性。建立信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息系統(tǒng)，通過(guò)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)進(jìn)行指標(biāo)篩選、多重差異分析、邏輯分析以及政治不穩(wěn)定分析，最后進(jìn)行系統(tǒng)實(shí)施。

同時(shí)還有兩點(diǎn)需要注意：一是，商業(yè)銀行若已在國(guó)際金融中心開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)，則還應(yīng)當(dāng)充分考慮國(guó)際金融中心的固有風(fēng)險(xiǎn)因素。二是，隨著國(guó)際宏觀背景的變化，在借款人所在國(guó)家和地區(qū)不穩(wěn)定因素或可能發(fā)生危機(jī)的情況下，當(dāng)及時(shí)更新對(duì)該國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

2.外部評(píng)級(jí)與內(nèi)部評(píng)級(jí)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、審批授信、評(píng)估借款人還款能力、在充分考慮國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的基礎(chǔ)上，可以合理利用內(nèi)外部資源對(duì)于影響國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的因素進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)，有針對(duì)性地對(duì)各國(guó)舉債違約程度進(jìn)行評(píng)估，從而確定將要面臨的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

一種方法就是外部評(píng)級(jí)法，商業(yè)銀行直接采用外部評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。目前，全球有一些著名的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)定期運(yùn)用不同的方法將特定國(guó)家一系列定性和定量的信息整合為一個(gè)單獨(dú)的指標(biāo)，對(duì)外公布風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果，反映國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的高低。另一種方法就是內(nèi)部評(píng)級(jí)法，對(duì)于跨國(guó)界貸款或從事國(guó)際貸款的商業(yè)銀行，其受險(xiǎn)的資產(chǎn)主要具有非系統(tǒng)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)特性，受某一特定貸款國(guó)本身變量因素的影響。系統(tǒng)性的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)便是全球共同面臨的問(wèn)題或變量因素而引起的資產(chǎn)損失。商業(yè)銀行可以結(jié)合計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)技術(shù)，設(shè)計(jì)多種樣式的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量分析模型，通過(guò)統(tǒng)計(jì)分析提煉出最具敏感度的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)，形成對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的有效分級(jí)。

(三)商業(yè)銀行加強(qiáng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

商業(yè)銀行信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，就是在保證跨國(guó)業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的流程順暢的基礎(chǔ)上，通過(guò)已掌握的內(nèi)外部數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、數(shù)據(jù)挖掘、聯(lián)機(jī)分析處理等技術(shù)進(jìn)行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析和度量，全面監(jiān)測(cè)和縱深挖掘潛在信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)信貸國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的全面包抄和深入管理。

第一，信貸環(huán)境監(jiān)測(cè)。要在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上對(duì)一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)、制度、社會(huì)環(huán)境進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

第二，償債能力監(jiān)測(cè)。現(xiàn)金缺口決定其到期償債能力，所以要對(duì)償債能力時(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。第三，授信監(jiān)測(cè)。主要是對(duì)銀行授信額度、不同時(shí)間的授信以及不同時(shí)段的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)值進(jìn)行比較分析與監(jiān)測(cè)。第四，風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)。監(jiān)測(cè)當(dāng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí)商業(yè)銀行是否按照銀監(jiān)會(huì)指引在總限額下按業(yè)務(wù)類(lèi)型、交易對(duì)手類(lèi)型、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和期限等設(shè)定分類(lèi)限額。同時(shí)當(dāng)國(guó)家或地區(qū)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生顯著變化的時(shí)，提高監(jiān)測(cè)的頻率，進(jìn)行定期與不定期的監(jiān)測(cè)工作。

但要注意的就是要充分利用國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告，走訪國(guó)別事件發(fā)生國(guó)家或地區(qū)，善于從其他外部機(jī)構(gòu)獲取有關(guān)信息，運(yùn)用與國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試方法和程序，建立與國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模相適應(yīng)的監(jiān)測(cè)機(jī)制。當(dāng)特定國(guó)家或地區(qū)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生顯著變化時(shí)，要提高監(jiān)測(cè)的頻率，進(jìn)行定期與不定期的監(jiān)測(cè)。

(四)商業(yè)銀行加強(qiáng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)化解策

現(xiàn)實(shí)的商業(yè)銀行的國(guó)際信貸中，較高的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)意味著收益更大的不確定性與損失，必要求高的預(yù)期收益進(jìn)行補(bǔ)償，高收益對(duì)應(yīng)著高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。雖然國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是絕對(duì)存在的，而商業(yè)銀行可以通過(guò)各種技術(shù)、經(jīng)濟(jì)手段將國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)減小、轉(zhuǎn)移和分散國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)以求最小成本水平承受風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于不同標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行可以分級(jí)管理，根據(jù)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)程度采用五種基本技術(shù)手段：

1.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)抑制——低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于目前及可預(yù)計(jì)一段時(shí)間內(nèi)，不存在導(dǎo)致商業(yè)銀行跨國(guó)信貸遭受損失的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件，或部分事件發(fā)生也不會(huì)影響該國(guó)或地區(qū)的償債能力的低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行此時(shí)管理的重點(diǎn)是采取多種措施對(duì)向其已執(zhí)行或計(jì)劃中的跨國(guó)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行重新調(diào)制減少?lài)?guó)別風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)的可能性及發(fā)生償債困難時(shí)經(jīng)濟(jì)損失程度。

2.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避——較低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行可以運(yùn)用國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的戰(zhàn)術(shù)應(yīng)對(duì)那些較低的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。事先對(duì)影響一國(guó)貸款人償債能力或?qū)е峦顿Y遭受損失的不利因素發(fā)生的可能程度作出預(yù)測(cè)，判斷導(dǎo)致較低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)的條件和因素，以便在信貸行為中盡可能地避免或直接改變已作出的信貸行動(dòng)規(guī)劃，但要商業(yè)銀行做出決策時(shí)要注意權(quán)衡解除國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的成本與收益。

3.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁——中等國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

若商業(yè)銀行跨國(guó)信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控到某一國(guó)家還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題而且對(duì)該國(guó)家的貸款本息可能會(huì)造成一定損失。對(duì)于這一類(lèi)中等國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行一般可以要求借款人尋求第三者對(duì)貸款提供保證減少?lài)?guó)際信貸風(fēng)險(xiǎn)損失。最典型的就是信用保險(xiǎn)，一旦國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，保險(xiǎn)人給予補(bǔ)償或在國(guó)際再保險(xiǎn)市場(chǎng)上分保。也可以共同協(xié)商通過(guò)轉(zhuǎn)貸票據(jù)貼現(xiàn)、債權(quán)出售、債轉(zhuǎn)股的方式轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)將損失降到最低，但是較大的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)就要尋找優(yōu)質(zhì)的第三國(guó)金融機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保。

4.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)——較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)就是已經(jīng)實(shí)施債務(wù)重組或者已經(jīng)執(zhí)行擔(dān)保，但是因?yàn)橹芷谛缘耐鈪R危機(jī)和政治問(wèn)題，此時(shí)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)尤為嚴(yán)重，該國(guó)家或地區(qū)借款人仍然無(wú)法按時(shí)足額償還貸款本息，當(dāng)前已經(jīng)造成較大損失或即將造成確定性損失。針對(duì)這一層次國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，商業(yè)銀行的選擇就是適當(dāng)提高壞帳準(zhǔn)備金的比例，在不影響相關(guān)利益者根本或大局利益前提下對(duì)已經(jīng)無(wú)法避免和轉(zhuǎn)移的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)下來(lái)。

5.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)集合——高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于一國(guó)或地區(qū)高頻率出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)動(dòng)蕩等國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件，商業(yè)銀行通過(guò)一切必要的法律程序和能力所及范圍內(nèi)的一切措施仍可能無(wú)法收回貸款本息的高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，則可以在國(guó)際上聯(lián)合多國(guó)、多組織力量聯(lián)合行動(dòng)以分散國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)損失并降低防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)成本，一方面組織銀團(tuán)貸款共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也可通過(guò)與世界銀行或其他國(guó)際金融機(jī)構(gòu)合作融資，從而減少個(gè)別銀行單獨(dú)放款的可能風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)的目的。

篇4

地下工程具有以下特性:施工場(chǎng)地有限，作業(yè)環(huán)境惡劣，其穿越的地下土層經(jīng)過(guò)其他市政工程施工的多次破壞，其現(xiàn)有的力學(xué)性能與理論上的土力學(xué)基本原則相差較大，其狀態(tài)是變化的。另外，地鐵施工過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生周?chē)乇沓两怠⒃肼曃廴尽⒒覊m污染、地下水污染等對(duì)周邊環(huán)境影響比較大。城市軌道交通更具有幾大顯著特點(diǎn):沿線建(構(gòu))筑物密集、地下管線設(shè)施復(fù)雜繁多，工程地質(zhì)與水文地質(zhì)的不確定性和復(fù)雜多變，施工工法種類(lèi)多，施工難度大，施工工期較短等。這些特點(diǎn)都集中體現(xiàn)了地鐵施工的高風(fēng)險(xiǎn)性。地鐵通過(guò)位置地理環(huán)境復(fù)雜，主要有以下幾個(gè)難點(diǎn):

1)施工過(guò)程中遇到的地下管線設(shè)施復(fù)雜繁多，涉及到的產(chǎn)權(quán)單位比較多。主要有市政污水、雨水管道，自來(lái)水管道、天然氣管道、國(guó)防光纜、通信電纜、高壓電纜等，容易造成管線破損斷裂、電纜設(shè)施損壞等事故，對(duì)居民的正常生活、工業(yè)的生產(chǎn)、國(guó)家安全產(chǎn)生嚴(yán)重影響。

2)地鐵施工沿線建(構(gòu))筑物密集，包括各種市政道路、居民小區(qū)、商業(yè)場(chǎng)所、文物古跡、市政立交橋梁等設(shè)施，容易造成各建(構(gòu))筑物開(kāi)裂。

3)暗挖屬于淺埋結(jié)構(gòu)，暗挖大部分城市內(nèi)雜填土層較厚，土層自穩(wěn)能力差，易造成塌方。

4)地鐵施工開(kāi)挖較深，很多時(shí)候都會(huì)遇見(jiàn)地下水，但是其周?chē)?構(gòu))筑物密集，降水井的布置比較困難，不可能大量布置降水井，施工中一般需要帶水作業(yè)，帶水作業(yè)的危險(xiǎn)系數(shù)比較大。

5)明挖車(chē)站基坑深，離既有建筑物太近，施工難度大;暗挖車(chē)站、人防、聯(lián)絡(luò)線段跨度大，凈距小，施工過(guò)程中存在硐室效應(yīng)，要合理安排施工先后順序;二襯施工時(shí)，需要進(jìn)行體系轉(zhuǎn)換，如何保證拆除過(guò)程中結(jié)構(gòu)安全是施工控制的難點(diǎn)，施工技術(shù)復(fù)雜。

6)地鐵屬于市政工程，接口多，質(zhì)量要求較高，施工做到不滲不漏，既是施工質(zhì)量控制的重點(diǎn)，也是施工風(fēng)險(xiǎn)控制的難點(diǎn)。為了控制復(fù)雜的技術(shù)性的地鐵工程設(shè)計(jì)中的工期、經(jīng)濟(jì)和質(zhì)量方面的影響，必須掌握地鐵工程的特難點(diǎn)，提高地鐵工程的風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，減少安全事故的發(fā)生。

2地鐵工程的風(fēng)險(xiǎn)控制與管理

1)做好設(shè)計(jì)前期的地勘與周?chē)h(huán)境的調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，做到應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有針對(duì)性措施。地勘與周?chē)h(huán)境調(diào)查是工程建設(shè)前期重要的階段，不同設(shè)計(jì)階段需要進(jìn)行不同層次的調(diào)查。調(diào)查的范圍由設(shè)計(jì)單位給定，一般為影響線路或站位設(shè)置以及環(huán)境安全等級(jí)較高的建(構(gòu))筑物和管線。環(huán)境調(diào)查的方法以資料調(diào)閱和實(shí)地量測(cè)為主。環(huán)境調(diào)查主要有以下幾個(gè)方面的內(nèi)容:a．房屋建筑應(yīng)調(diào)查結(jié)構(gòu)的老化情況，結(jié)構(gòu)的裂縫情況，對(duì)于有地下室等地下結(jié)構(gòu)的房屋建筑宜調(diào)查基坑支護(hù)結(jié)構(gòu)及降水井的施工屬性，搜集調(diào)查對(duì)象相關(guān)設(shè)計(jì)、施工資料等。b．管線一般應(yīng)在初查的基礎(chǔ)上調(diào)查管線的權(quán)屬單位、管理單位、控制閘位置、修建時(shí)間、其與擬建工程的位置關(guān)系。c．橋涵應(yīng)調(diào)查橋涵的養(yǎng)護(hù)情況、外觀(新舊)、橋面破損、結(jié)構(gòu)裂縫、沉降變形情況等，應(yīng)調(diào)查橋涵限載、限速等使用屬性，還應(yīng)調(diào)查其工作狀態(tài)，收集竣工資料及相關(guān)維修、維護(hù)資料。d．地表水體應(yīng)調(diào)查水底淤泥厚度及其與地下水的關(guān)系等;對(duì)于河流、湖泊、水庫(kù)等還應(yīng)調(diào)查堤岸的防洪水位、標(biāo)高、通航要求、歷史最高水位、建成年代、工作狀態(tài)等，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)觀測(cè)和試驗(yàn)確定其與地下水的聯(lián)系，搜集水工建筑的設(shè)計(jì)、竣工資料。e．地下結(jié)構(gòu)物應(yīng)調(diào)查結(jié)構(gòu)形式、基礎(chǔ)埋深、使用現(xiàn)狀、出入口的準(zhǔn)確位置、充水情況等。f．文物古跡應(yīng)收集相關(guān)圖紙和沉降觀測(cè)資料，必要時(shí)進(jìn)行結(jié)構(gòu)鑒定。通過(guò)對(duì)線路周邊環(huán)境的詳細(xì)調(diào)查，充分了解其地質(zhì)、結(jié)構(gòu)特點(diǎn)后，根據(jù)以往類(lèi)似施工經(jīng)驗(yàn)，并逐個(gè)進(jìn)行方案的研討、論證。對(duì)于超高風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)在規(guī)劃和設(shè)計(jì)階段進(jìn)行有效的規(guī)避;對(duì)于較高風(fēng)險(xiǎn)的，如果由于線路需要無(wú)法規(guī)避的，應(yīng)在設(shè)計(jì)階段采取專(zhuān)項(xiàng)設(shè)計(jì)，專(zhuān)項(xiàng)設(shè)計(jì)審查的方式論證，從設(shè)計(jì)上采取有針對(duì)性的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控。

2)進(jìn)一步做好施工調(diào)查，嚴(yán)格審查，層層把關(guān)，制定出合理科學(xué)的施工方案。a．工程實(shí)施前，做好詳細(xì)的施工調(diào)查報(bào)告，施工調(diào)查的內(nèi)容包括該項(xiàng)目的設(shè)計(jì)概況、工程概況、水文氣象資料、地質(zhì)情況、砂石等地材情況、施工現(xiàn)場(chǎng)地下管線的詳細(xì)情況、交通通訊、用地與拆遷情況、環(huán)保要求等。通過(guò)期間的現(xiàn)場(chǎng)勘查、走訪等多種途徑，完成施工調(diào)查，在分析整理調(diào)查資料后，結(jié)合施工任務(wù)計(jì)劃、工期要求、施工能力、技術(shù)水平和當(dāng)?shù)刈匀画h(huán)境特點(diǎn)，形成此份施工調(diào)查報(bào)告。然后根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)對(duì)工法、施工方案進(jìn)行充分論證，根據(jù)專(zhuān)項(xiàng)設(shè)計(jì)，編制切實(shí)可行的施工技術(shù)措施，對(duì)于可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)估，明確具體防范措施和應(yīng)急預(yù)案。b．在專(zhuān)項(xiàng)設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)上，編制專(zhuān)項(xiàng)施工組織設(shè)計(jì)，堅(jiān)持工程項(xiàng)目開(kāi)工前安全條件審查，嚴(yán)格施工組織設(shè)計(jì)檢查是從源頭進(jìn)行安全控制的有效保障。建筑工程的施工組織設(shè)計(jì)中是否包括了安全風(fēng)險(xiǎn)措施以及制訂措施的內(nèi)容是否符合各專(zhuān)業(yè)工種、各施工部位的安全要求，尤其是應(yīng)檢查新技術(shù)、新設(shè)備、新工藝、新材料的施工安全技術(shù)措施是否切實(shí)可行。檢查建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)的安全保證體系是否健全、完善，從第一責(zé)任人到其他責(zé)任人再到各班組的安全責(zé)任制是否分解落實(shí)，有沒(méi)有一個(gè)安全管理監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。檢查建筑施工的安全器材勞動(dòng)保護(hù)是否完善齊備，對(duì)懸崖陡坡、深基坑的可能塌方或滑坡進(jìn)行檢查，并經(jīng)常性的開(kāi)展防火安全、季節(jié)性的雨季防洪、冬施防凍、炎熱防暑等檢查。c．編制應(yīng)急救援預(yù)案，增強(qiáng)施工人員的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)、安全技能教育培訓(xùn)等措施，加強(qiáng)項(xiàng)目工程安全生產(chǎn)管理，防止和減少安全生產(chǎn)事故發(fā)生，保障施工生產(chǎn)員工的安全與健康。安全生產(chǎn)管理，必須堅(jiān)持“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”的方針及“管生產(chǎn)必須管安全”“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則。

3)建立完善的監(jiān)控量測(cè)系統(tǒng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施過(guò)程中的信息化管理。地鐵工程地下管線密布，周邊建筑物復(fù)雜，因此必須建立完善的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施過(guò)程中的信息化管理，實(shí)行信息化施工。例如在施工區(qū)域建立視頻監(jiān)控系統(tǒng)，人工監(jiān)控信息網(wǎng)，在地鐵施工期間對(duì)地鐵結(jié)構(gòu)工程及施工沿線周?chē)匾牡叵隆⒌孛娼?構(gòu))筑物、重要管線、地面道路的變形實(shí)施監(jiān)測(cè)，通過(guò)對(duì)量測(cè)數(shù)據(jù)的分析處理，來(lái)判定圍護(hù)結(jié)構(gòu)的安全穩(wěn)定性，為業(yè)主提供及時(shí)、可靠的信息用以評(píng)定地鐵結(jié)構(gòu)工程在施工期間的安全性及施工對(duì)周邊環(huán)境的影響，并對(duì)可能發(fā)生的危及環(huán)境安全的隱患或事故及時(shí)、準(zhǔn)確的預(yù)報(bào)，以便及時(shí)采取有效措施，避免事故的發(fā)生。監(jiān)測(cè)主要包括以下幾方面的內(nèi)容:基坑變形、應(yīng)力應(yīng)變、地表沉降及位移，管線變形、拱頂下沉、凈空收斂、鋼筋內(nèi)力變化、土壓力變化、地下水位變化、橋基礎(chǔ)位移、蓋梁不均勻沉降等。

4)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理、預(yù)警預(yù)報(bào)制度。地鐵工程周邊環(huán)境和地質(zhì)情況較為復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法較多，國(guó)內(nèi)外通常采用的有故障樹(shù)法、危險(xiǎn)和可操作性分析法、專(zhuān)家調(diào)查法等。地鐵施工大多采用風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估，即根據(jù)專(zhuān)家意見(jiàn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，根據(jù)發(fā)生事故的可能性和事故后果嚴(yán)重程度，將危險(xiǎn)源的等級(jí)實(shí)行分級(jí)管理。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高，危險(xiǎn)較大的工程，根據(jù)監(jiān)控量測(cè)的數(shù)值，實(shí)行三級(jí)管理制度，當(dāng)監(jiān)控量測(cè)結(jié)果在允許值的70%范圍內(nèi)，可以進(jìn)行正常施工;當(dāng)監(jiān)控量測(cè)結(jié)果在允許極限值的70%～80%之間時(shí)，就應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)控量測(cè)的頻率，每日上報(bào)監(jiān)理、業(yè)主，現(xiàn)場(chǎng)可自行采取措施處理;當(dāng)監(jiān)測(cè)值超過(guò)85%時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)必須停止作業(yè)，上報(bào)監(jiān)理、業(yè)主，組織專(zhuān)家進(jìn)行論證，論證完成后根據(jù)專(zhuān)家意見(jiàn)采取加固和支護(hù)措施。

5)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，確保安全措施費(fèi)用合理規(guī)范。安全措施費(fèi)用，是指施工企業(yè)按照國(guó)家和業(yè)主方的規(guī)定，用于改善企業(yè)安全與施工環(huán)境的資金。主要體現(xiàn)在購(gòu)買(mǎi)安全防護(hù)用具及設(shè)備、改善施工作業(yè)環(huán)境、安全風(fēng)險(xiǎn)管控科研的投入。施工單位必須確保專(zhuān)款專(zhuān)用，在成本中單獨(dú)列支。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，確保施工安全投入到位。

6)加強(qiáng)科技攻關(guān)，提升科技管理成果。昆明地鐵是首次在滇池流域地層中修建地鐵，地鐵下穿地裂縫、淤泥質(zhì)粘土、盾構(gòu)穿越泥炭質(zhì)軟土等，施工包含許多國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先技術(shù)、施工中的眾多難點(diǎn)都是新的課題，如何采取科學(xué)的方法進(jìn)行決策，正確指導(dǎo)施工是擺在施工過(guò)程中的一個(gè)難題。為此施工單位要加大科研技術(shù)投入，與專(zhuān)業(yè)型院校、設(shè)計(jì)研究機(jī)構(gòu)以及各參建施工單位共同科研立項(xiàng)，開(kāi)發(fā)推廣新工法、新技術(shù)。通過(guò)對(duì)以上幾方面的有效管理，最終實(shí)現(xiàn)既定的安全目標(biāo)。

3目前地鐵施工風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)體會(huì)

隨著城市地鐵工程建設(shè)步伐的加快、項(xiàng)目數(shù)量的增加，事故發(fā)生影響面不斷增大，社會(huì)的重視程度越來(lái)越高，廣大設(shè)計(jì)專(zhuān)家與學(xué)者開(kāi)始密切關(guān)注地下工程風(fēng)險(xiǎn)管控研究中存在的問(wèn)題，主要包括以下幾個(gè)方面:

1)安全風(fēng)險(xiǎn)管控體系應(yīng)該進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。由于國(guó)內(nèi)地鐵建設(shè)起步較晚，我國(guó)地鐵工程安全風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)存在很大的缺口，亟待進(jìn)一步完善安全風(fēng)險(xiǎn)管控方面的標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)前應(yīng)結(jié)合國(guó)內(nèi)外地下工程風(fēng)險(xiǎn)管控的研究現(xiàn)狀，有步驟的、合理、科學(xué)地推進(jìn)我國(guó)地下工程安全風(fēng)險(xiǎn)管控體系標(biāo)準(zhǔn)化工作。

2)加強(qiáng)設(shè)計(jì)與施工方的溝通。地鐵工程的風(fēng)險(xiǎn)因素是一個(gè)不斷變化的過(guò)程，隨著施工的進(jìn)展，每個(gè)施工階段的風(fēng)險(xiǎn)因素大不相同。提倡工程設(shè)計(jì)與管理者對(duì)施工面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析與評(píng)估，以期最大可能的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。目前設(shè)計(jì)工作繁重，現(xiàn)場(chǎng)變化情況較多，不可避免會(huì)出現(xiàn)前期設(shè)計(jì)與施工不相符，或設(shè)計(jì)疏漏現(xiàn)象等。做好設(shè)計(jì)和施工的結(jié)合，優(yōu)化設(shè)計(jì)，完善施工方案既能節(jié)約投資又能加快施工進(jìn)度。通過(guò)已完工程表明，施工中加強(qiáng)與設(shè)計(jì)的溝通，充分理解設(shè)計(jì)意圖，優(yōu)化施工方案是很有必要的，其結(jié)果不僅是保證現(xiàn)場(chǎng)的安全，而且?guī)?lái)一定的經(jīng)濟(jì)效益。

3)合理設(shè)定中標(biāo)價(jià)位，避免低價(jià)中標(biāo)。在工程預(yù)算中，充分考慮該項(xiàng)工程施工所產(chǎn)生的全部費(fèi)用，以不低于成本價(jià)為底限進(jìn)行投標(biāo)，避免由于行業(yè)惡性競(jìng)爭(zhēng)，一些單位投標(biāo)由公司經(jīng)營(yíng)人員負(fù)責(zé)，施工由各項(xiàng)目部負(fù)責(zé)，投標(biāo)時(shí)個(gè)別單位為了中標(biāo)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的復(fù)雜因素沒(méi)有充分考慮以接近成本價(jià)中標(biāo)。由于中標(biāo)價(jià)接近施工成本，一些施工單位就會(huì)盡可能減少投入，壓縮安全管控經(jīng)費(fèi)。安全管控經(jīng)費(fèi)的減少增加了安全事故發(fā)生的幾率。

篇5

一、地質(zhì)勘查公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

地質(zhì)勘查公司，在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍方面，主要是地質(zhì)礦產(chǎn)勘察、工程測(cè)量勘察、地質(zhì)災(zāi)害防治、礦山施工、土石方及基礎(chǔ)工程勘察設(shè)計(jì)等方面的內(nèi)容。地質(zhì)勘查公司的這些業(yè)務(wù)范圍內(nèi)容，決定了地質(zhì)勘查公司的經(jīng)營(yíng)管理也有著獨(dú)特的特點(diǎn)。一方面，地質(zhì)勘查公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性。在地質(zhì)勘查公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展過(guò)程中，需要采用專(zhuān)業(yè)的地質(zhì)勘察技術(shù)和勘察設(shè)備。由于大量高新技術(shù)以及設(shè)備的應(yīng)用，要求地質(zhì)勘查公司在業(yè)務(wù)開(kāi)展方面的投入較高，為了確保地質(zhì)勘查公司的效益收入，必須加強(qiáng)對(duì)地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險(xiǎn)控制管理。另一方面，地質(zhì)勘查公司面臨的外部市場(chǎng)環(huán)境方面，整個(gè)地質(zhì)勘查行業(yè)市場(chǎng)更加開(kāi)放，競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，保障地質(zhì)勘查公司在市場(chǎng)上的穩(wěn)定有序發(fā)展，必須進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制管理。

二、地質(zhì)勘查公司的主要風(fēng)險(xiǎn)及成因分析

在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的方面主要是地質(zhì)勘查公司盈利模式以及盈利能力方面。在地質(zhì)勘查行業(yè)領(lǐng)域，市場(chǎng)環(huán)境不斷發(fā)展變化，要求地質(zhì)勘查公司也應(yīng)該積極的拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如果地質(zhì)勘查公司經(jīng)營(yíng)管理水平不高，沒(méi)有足夠的專(zhuān)業(yè)能力和技術(shù)資格搶占大項(xiàng)目，地質(zhì)勘查業(yè)務(wù)總量不足，則會(huì)對(duì)整個(gè)地質(zhì)勘查公司經(jīng)營(yíng)帶來(lái)嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)方面，由于地質(zhì)勘查公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要大量的高新技術(shù)、設(shè)備以及高素質(zhì)人才，需要地質(zhì)勘察公司根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃來(lái)制定經(jīng)營(yíng)發(fā)展策略。如果地質(zhì)勘查公司的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃不當(dāng)，很容易影響地質(zhì)勘查公司在設(shè)備、技術(shù)、人員方面的投入規(guī)劃，進(jìn)而對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)造成影響。在運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)方面，重點(diǎn)是在項(xiàng)目管理方面，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的隱患主要是有的地質(zhì)勘查公司在項(xiàng)目管理方面還存在著較多不規(guī)范的問(wèn)題，無(wú)論是項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)設(shè)置、項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理、項(xiàng)目考核分配、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)還是資質(zhì)合同管理等方面，還沒(méi)有進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)范的管理，容易造成風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的發(fā)生。

三、地質(zhì)勘查公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制

（1）完善地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程。在地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面，首先應(yīng)該選取科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，現(xiàn)階段應(yīng)用較多的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要有風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與評(píng)估流程圖法、映射矩陣法、風(fēng)險(xiǎn)圖譜法以及案例分析法等幾種形式，在具體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法選擇上，應(yīng)該根據(jù)地質(zhì)勘查公司的實(shí)際情況等來(lái)選擇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。其次，在地質(zhì)勘查公司的具體風(fēng)險(xiǎn)管理流程方面，應(yīng)該進(jìn)一步優(yōu)化完善風(fēng)險(xiǎn)總體流程，按照地質(zhì)勘查公司的實(shí)際業(yè)務(wù)情況，建立地質(zhì)勘查公司風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)，并對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件以及不確定因素進(jìn)行全面的評(píng)估分析，提高評(píng)估分析的準(zhǔn)確性。（2）完善地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作體系。在明確地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程以后，還應(yīng)該進(jìn)一步健全完善地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作體系。可以采取自下而上、縱橫整合的評(píng)估方式，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍上應(yīng)該確保橫向覆蓋地質(zhì)勘查公司的各個(gè)部門(mén)、各單位重點(diǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，縱向方面從政策、制度及執(zhí)行、組織職責(zé)、人力資源、技術(shù)等各方面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，尤其是應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)地質(zhì)勘查公司的工程項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、法律事務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等的識(shí)別評(píng)估，并全面深入的查擺分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能帶來(lái)的影響，從制度建設(shè)、完善管控措施、強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)行等方面制定應(yīng)對(duì)策略，在源頭上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管控。（3）完善地質(zhì)勘查公司風(fēng)險(xiǎn)控制方案的制定。在地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險(xiǎn)控制管理方面，應(yīng)該針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型制定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制管理方案。對(duì)于地質(zhì)勘查公司的戰(zhàn)略規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，重點(diǎn)應(yīng)該科學(xué)的整理分析有關(guān)的行業(yè)政策、動(dòng)態(tài)信息，明確地質(zhì)勘查公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展環(huán)境，妥善的制定戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，以戰(zhàn)略目標(biāo)導(dǎo)向引領(lǐng)地質(zhì)勘查公司的發(fā)展。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，重點(diǎn)是完善地質(zhì)勘查公司項(xiàng)目組織架構(gòu)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理，重點(diǎn)對(duì)地質(zhì)勘查公司實(shí)施過(guò)程中的項(xiàng)目可行性研究分析、項(xiàng)目合同管理、技術(shù)管理、質(zhì)量管理、安全管理等方面，建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制度，加強(qiáng)對(duì)地質(zhì)勘查公司項(xiàng)目的整體管控力度。在地質(zhì)勘查公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控方面，一方面，應(yīng)該注重根據(jù)地質(zhì)勘查公司的實(shí)際情況等，進(jìn)行地質(zhì)勘查市場(chǎng)細(xì)分，并進(jìn)一步明確市場(chǎng)定位，同時(shí)根據(jù)市場(chǎng)行情，妥善的制定地質(zhì)勘查公司內(nèi)部管理方面的資源分配、合同管理、資金管控、客戶(hù)管理等，提高整體管理水平；另一方面，在地質(zhì)勘查公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，還應(yīng)該加強(qiáng)地質(zhì)勘查公司的技術(shù)創(chuàng)新及應(yīng)用力度，積極采用各種新的地質(zhì)勘查技術(shù)及裝備，增強(qiáng)地質(zhì)勘查公司的市場(chǎng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，進(jìn)而強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避應(yīng)對(duì)能力。

四、結(jié)語(yǔ)

對(duì)于地質(zhì)勘查公司來(lái)說(shuō)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理，應(yīng)該重點(diǎn)完善地質(zhì)勘查公司的戰(zhàn)略規(guī)劃管理，加強(qiáng)項(xiàng)目動(dòng)態(tài)管理風(fēng)險(xiǎn)，并注重改進(jìn)地質(zhì)勘查公司的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)管理，全面地加強(qiáng)地質(zhì)勘查公司的風(fēng)向控制管理，以確保地質(zhì)勘查公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的穩(wěn)健和戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

作者:常培斌 單位:山東省地質(zhì)礦產(chǎn)勘查開(kāi)發(fā)局八0一水文地質(zhì)工程地質(zhì)大隊(duì)

參考文獻(xiàn)

[1]徐帥.礦產(chǎn)地質(zhì)勘查的基本特點(diǎn)分析[J].硅谷，2015，（3）：252.

[2]劉軍.如何避免在礦產(chǎn)地質(zhì)勘查中的風(fēng)險(xiǎn)及誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素[J].世界有色金屬，2017，（2）：111-112.